Блог DEF.center
В чем заключается процедура верификации клиента на криптобиржах

Процедура KYC

Процедура верификации KYC (Know Your Enemy Customer - Знай Своего Клиента) призвана помочь сервисам идентифицировать и проверить своих клиентов.

Используют KYC в основном централизованные биржи и обменники - CEX'ы (Centralized Exchange).

Делается это с целью борьбы с терроризмом и отмыванием денег (CFT/AML), обеспечением благонадежности клиентов и противодействию финансовым преступлениям.

Смысл KYC заключается в сборе и проверки информации о клиентах: привязке адреса в блокчейне с личностью в реальном мире.

Для клиента удобство заключается в привязке банковского счета или карты к аккаунту на криптобирже. И беспрепятственной покупке/продажи криптоактивов за фиатные деньги.
Как известно, однажды попавшая в блокчейн информация, остаётся в нем навсегда.


Проследить цепочки транзакций между неограниченным количеством адресов позволяют блокчейн эксплореры

Есть даже специально обученные люди - блокчейн криминалисты. Отслеживающие связи операций в блокчейне с событиями онлайн и оффлайн. 

Например, взлом биржи привел к получению доступа к одному из горячих кошельков биржи в сети Ethereum. Деньги переводятся на два других ETH адреса. Далее злоумышленники переводят их в Tornado Cash. По задумке это сервис, улучшающий конфиденциальность транзакций и разрывающий цепочку. Но вот незадача! Взломщики вывели из Tornado Эфир двумя транзакциями с тем же номиналом и через очень маленький промежуток времени! Уязвимость в Tornado ослабляет конфиденциальность транзы без дробления и отлёжки. Далее, после нескольких промежуточных адресов, деньги попадают на адрес известного американского Twitter-блогера и программиста. Адрес его блокчейн кошелька известен!

Это реальный случай работы блокчейн-криминалистов, который я могу описать в красках подробнее, если будет активность под этим постом.

Пример выше показывает что блокчейн вовсе не анонимен. KYC призван отслеживать при необходимости владельцев активов на криптокошельках.

Не хотите проходить процесс KYC, но нужно менять токены? Или например перемещать их между блокчейнами?

На выручку спешат DEX'ы - децентрализованные биржи. Работают они на смарт-контрактах, без вовлечения людей в процесс и полностью децентрализованно. А значит, без потенциального влияния организаций и/или политики.

Еще больше информации и как работают DEX'ы у меня на курсе. Основы блокчейна и DeFi на пользе вашего благополучия. Подписывайтесь и приходите на курс!